JPMorgan, Mastercard, Ripple und Ondo Finance haben gemeinsam einen Test durchgeführt. Dabei wurde die Rücknahme eines tokenisierten US-Treasury-Anteils banken- und grenzüberschreitend fast in Echtzeit abgewickelt, wie die Unternehmen meldeten.
Bei der Transaktion wurde Ripples Rückgabe von Ondo Short-Term US Government Treasuries (OUSG) Token auf der XRP Blockchain abgewickelt. Mastercard stellte über ihr Multi-Token Network die Verbindung zur Kinexys-Plattform von JPMorgan her, welche dann USD an Ripples Bankkonto in Singapur überwies.
So verband Ripple die Blockchain mit der Bankabwicklung
Ondo Finance hat die OUSG-Rückgabe von Ripple auf der XRP Blockchain abgewickelt. Mastercard hat die Anweisungen für die Abwicklung an Kinexys, die Blockchain-Einheit von JPMorgan, weitergeleitet. Anschließend überwies JPMorgan die entsprechenden USD an das Bankkonto von Ripple in Singapur.
Die USD wurden nicht vollständig auf der Blockchain transferiert, sondern durch das klassische Bankensystem geleitet. Dieses hybride Modell ermöglicht es Institutionen, auf Blockchain-Infrastrukturen zurückzugreifen und zugleich den Zahlungsverkehr über regulierte Kanäle abzuwickeln.
Die vier Unternehmen bezeichnen diesen Test als das erste Mal, dass tokenisierte Vermögenswerte banken- und grenzüberschreitend außerhalb der regulären Bankzeiten nahezu in Echtzeit abgewickelt wurden. OUSG ist eines der größten tokenisierten Treasury-Produkte und wurde Anfang dieses Zyklus auf der XRP Blockchain eingeführt, um den Zugang für institutionelle Investoren zu erweitern.
„Dieser Test ist ein wichtiger Schritt hin zur Entwicklung eines Rahmens für tokenisierte Vermögensmärkte im institutionellen Maßstab.”
Das sagte Zack Chestnut, Leiter für den kommerziellen Bereich bei Kinexys von J.P. Morgan, in einer Mitteilung.
Ein breiterer Vorstoß zur Tokenisierung
Tokenisierte US-Treasuries machen laut RWA.xyz etwa 15 Milliarden USD an ausstehendem Wert aus. Diese Summe ist im Vergleich zum 30 Billionen USD schweren Treasury-Markt klein, hat sich jedoch seit 2024 stark erhöht, da Banken und Asset Manager Settlement auf öffentlichen Blockchains testen.
Große Unternehmen bauen weiter neue Infrastruktur auf. Die Depository Trust and Clearing Corporation kündigte diese Woche an, dass sie im Oktober einen Tokenisierungsservice anbieten wird, darunter für Treasury Bills und Anleihen. Die Nasdaq bereitet sich auf den Handel mit tokenisierten Aktien und Exchange-Traded Funds (ETFs) vor.
Für JPMorgan folgt diese Rücknahme auf eine Reihe von Kinexys-Einsätzen, welche Settlement im Devisenbereich, Einlagen-Token und institutionelle USD-Überweisungen umfassen. Ripple hat die XRP Blockchain mit permissioned Domains und Zero-Knowledge-Lösungen speziell für regulierte Nutzer entwickelt.
