POLITIQUE LAB/CFT DE BEFLA
Cette politique AML/KYC de Befla est un document conçu pour atténuer les risques possibles d’utilisation de Befla comme moyen de mener des activités illégales, de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Befla est tenue par les réglementations internationales et locales de mettre en œuvre des mesures efficaces de contrôle des risques pour prévenir la fraude, le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, le trafic de drogue et d’êtres humains, la prolifération des armes de destruction massive, la corruption et les pots-de-vin, ainsi que pour répondre à toute activité suspecte. de ses utilisateurs.
Procédure de vérification
Une diligence raisonnable client (CDD) est effectuée sur chaque client de Befla afin d’éviter des actions illégales, et une diligence raisonnable renforcée (EDD) est effectuée sur les clients qui présentent un risque plus élevé, tels que les personnes politiquement exposées (PPE), comme le stipule la réglementation. La vérification est effectuée par notre partenaire tiers (SUM et SUBSTANCE). À cette fin, le client doit présenter des pièces d’identité authentiques et valides émises par le gouvernement, telles qu’une carte d’identité nationale, un passeport international ou un permis de conduire, ainsi qu’un justificatif de domicile. Dans le cadre du processus de vérification, le client doit également effectuer une vérification de l’activité. Dans les cas où Befla doute des informations du client, ces clients peuvent être invités à effectuer une vérification vidéo. Sum and Sub prendra des mesures pour garantir que les documents et informations fournis par les consommateurs sont authentiques.
Une diligence raisonnable renforcée est effectuée sur les clients que Befla considère comme présentant un niveau de risque plus élevé. Nous demandons à ces clients une preuve de l’origine des fonds pour comprendre l’origine des fonds avec lesquels ils souhaitent négocier.
Befla se réserve le droit de vérifier périodiquement l’identité d’un Utilisateur, notamment lorsque ses informations d’identification ont changé et doivent être mises à jour, ou lorsque le comportement du client semble inhabituel ou suspect. Befla se réserve le droit de demander aux utilisateurs des documents à jour, même s’ils ont réussi une vérification dans le passé. Befla fait preuve de diligence raisonnable envers les clients où leurs informations sont constamment revérifiées par SUM et SUBSTANCE.
Befla a le droit de refuser le service aux clients qui ne présentent pas les documents d’identification requis ou dont les documents ne peuvent pas être confirmés. Les informations client sont mises à jour régulièrement en fonction du risque que le client représente pour notre entreprise. Les clients à faible risque sont tenus de mettre à jour leurs informations une fois tous les cinq ans, tandis que les clients à haut risque doivent mettre à jour leurs informations une fois par an.
Surveillance continue des transactions
Le modèle de transaction du client est également surveillé pour détecter les transactions inhabituelles ou suspectes. Befla surveillera donc toutes les transactions et se réserve le droit de demander des informations supplémentaires aux clients lorsque les transactions semblent suspectes et de signaler toutes les transactions suspectes aux autorités compétentes par l’intermédiaire de son responsable de la conformité. Befla fera régulièrement des rapports de transactions suspectes aux autorités compétentes dans les cas où elles surviennent.
Le responsable de la conformité effectuera une surveillance quotidienne de toutes les transactions afin de déterminer lesquelles sont légitimes et lesquelles semblent suspectes. Les transactions suspectes/inhabituelles sont signalées aux autorités compétentes.
L’évaluation des risques
Befla évalue et analyse le niveau de risque pouvant être posé par chaque client conformément aux exigences internationales. Nous avons une approche basée sur les risques qui catégorise chaque client en fonction du niveau de risque qu’il peut éventuellement poser. Cela contribue à prévenir/atténuer la fraude, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Befla dispose de plusieurs techniques pour identifier les risques et les atténuer.
Contrôle des sanctions
Il est interdit à Befla d’effectuer des transactions avec des particuliers, des entreprises et des pays figurant sur les listes de sanctions prescrites. Befla examinera donc ses clients par rapport aux listes de sanctions des Nations Unies, de l’Union européenne et de l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis dans toutes les juridictions dans lesquelles Befla opère. Nous effectuons un contrôle quotidien des sanctions sur tous nos clients pour nous assurer que nous sommes à jour avec la dernière liste de sanctions.