POLÍTICA AML/CFT da BEFLA

La presente politica AML/KYC di Befla è un documento progettato per mitigare i possibili rischi che Befla venga utilizzata come via per svolgere attività illegali, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Befla è tenuta dalle normative internazionali e locali ad attuare misure efficaci di controllo del rischio per prevenire frodi, riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, traffico di droga e di esseri umani, proliferazione di armi di distruzione di massa, corruzione e concussione, nonché per rispondere a qualsiasi attività sospetta dai suoi utenti.

Procedimento de verificação

A Due Diligence do Cliente (CDD) é realizada em todos os clientes da Befla para evitar ações ilegais, e a Due Diligence Aprimorada (EDD) é realizada em clientes que representam um risco maior, como Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), conforme estipulado pelos regulamentos. A verificação é feita pelo nosso parceiro terceirizado (SUM e SUBSTANCE). Para este efeito, o cliente deve apresentar documentos de identificação genuínos e válidos emitidos pelo governo, como um documento de identificação nacional, um passaporte internacional ou uma carta de condução e um documento comprovativo de morada. Como parte do processo de verificação, o cliente também deve realizar uma verificação de vivacidade, nos casos em que a Befla duvida das informações do cliente, tais clientes poderão ser obrigados a fazer uma verificação por vídeo. A Sum and Sub tomará medidas para garantir que os documentos e informações fornecidos pelos consumidores sejam genuínos.

A Due Diligence Aprimorada é realizada em clientes que a Befla considera ter um nível de risco mais elevado. Solicitamos comprovação da origem dos fundos desses clientes para entender a origem dos fundos com os quais desejam negociar.

A Befla reserva-se o direito de verificar periodicamente a identidade de um Utilizador, especialmente quando a sua informação identificativa mudou e precisa de ser atualizada, ou quando a conduta do cliente parece ser incomum ou suspeita. A Befla reserva-se o direito de solicitar documentos atualizados aos Utilizadores, mesmo que estes tenham passado por verificação no passado. A Befla realiza due diligence contínua aos clientes onde suas informações são constantemente verificadas pela SUM e SUBSTANCE.

A Befla reserva-se o direito de recusar o atendimento a clientes que não apresentem os documentos de identificação exigidos ou cujos documentos não possam ser confirmados. As informações do cliente são atualizadas regularmente de acordo com o risco que o cliente representa para o nosso negócio. Os clientes de baixo risco são obrigados a atualizar os seus dados uma vez a cada cinco anos, enquanto os clientes de alto risco são obrigados a atualizar as suas informações uma vez por ano.

Monitoramento contínuo de transações

O padrão de transação do cliente também é monitorado para detectar transações incomuns ou suspeitas. A Befla irá, portanto, monitorizar todas as transacções e reserva-se o direito de solicitar informações adicionais aos clientes sempre que as transacções pareçam suspeitas e reportar todas as transacções suspeitas às autoridades competentes através do seu responsável pela Conformidade. A Befla fará relatórios regulares de transações suspeitas às autoridades relevantes nos casos em que surgirem.

O responsável pela conformidade realizará monitorização diária de todas as transações para determinar quais são legítimas e quais parecem suspeitas. Transações suspeitas/incomuns são relatadas às autoridades competentes.

Avaliação de risco

A Befla avalia e analisa o nível de risco que pode representar cada cliente de acordo com os requisitos internacionais. Temos uma abordagem baseada no risco que categoriza cada cliente pelo nível de risco que ele pode representar. Isto ajuda a prevenir/mitigar a fraude, o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. A Befla possui diversas técnicas para identificar riscos e mitigá-los.

Triagem de Sanções

A Befla está proibida de realizar transações com indivíduos, empresas e países que estejam nas listas de sanções prescritas. A Befla, portanto, examinará os clientes em relação às listas de sanções das Nações Unidas, da União Europeia e do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) dos EUA em todas as jurisdições em que a Befla opera. a lista de sanções mais recente.