POLITICA AML/CFT BEFLA
La presente politica AML/KYC di Befla è un documento progettato per mitigare i possibili rischi che Befla venga utilizzata come via per svolgere attività illegali, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Befla è tenuta dalle normative internazionali e locali ad attuare misure efficaci di controllo del rischio per prevenire frodi, riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, traffico di droga e di esseri umani, proliferazione di armi di distruzione di massa, corruzione e concussione, nonché per rispondere a qualsiasi attività sospetta dai suoi utenti.
Procedura di verifica
La Customer Due Diligence (CDD) viene eseguita su ogni cliente di Befla per prevenire azioni illecite, mentre la Enhanced Due Diligence (EDD) viene eseguita sui clienti che presentano un rischio più elevato, come le Persone Politicamente Esposte (PEP), come previsto dalla normativa. La verifica è gestita dal nostro partner terzo (SUM e SUBSTANCE). A questo scopo, il cliente deve presentare documenti d’identità autentici e validi rilasciati dal governo, come un documento d’identità nazionale, un passaporto internazionale o una patente di guida e un documento di prova dell’indirizzo. Come parte del processo di verifica, il cliente deve anche eseguire una verifica della vitalità, nei casi in cui Befla dubita delle informazioni del cliente, a tali clienti potrebbe essere richiesto di eseguire una verifica video. Sum e Sub adotterà misure per garantire che i documenti e le informazioni fornite dai consumatori siano autentici.
La Due Diligence rafforzata viene effettuata sui clienti che Befla ritiene abbiano un livello di rischio più elevato. Chiediamo a questi clienti la prova della fonte dei fondi per comprendere le origini dei fondi con cui desiderano negoziare.
Befla si riserva il diritto di verificare periodicamente l’identità di un Utente, in particolare quando i suoi dati identificativi sono cambiati e necessitano di essere aggiornati, o quando il comportamento del cliente appare insolito o sospetto. Befla si riserva il diritto di richiedere agli Utenti documenti aggiornati, anche se in passato hanno superato la verifica. Befla effettua una due diligence continuativa presso i clienti dove le loro informazioni vengono costantemente ricontrollate da SUM e SOSTANZA.
Befla ha il diritto di rifiutare il servizio ai clienti che non presentano i documenti di identità richiesti o i cui documenti non possono essere confermati. Le informazioni sui clienti vengono aggiornate regolarmente in base al rischio che il cliente rappresenta per la nostra attività. I clienti a basso rischio sono tenuti ad aggiornare i propri dati una volta ogni cinque anni, mentre i clienti ad alto rischio sono tenuti ad aggiornare le proprie informazioni una volta ogni anno.
Monitoraggio continuo delle transazioni
Anche il modello di transazione del cliente viene monitorato per rilevare transazioni insolite o sospette. Befla monitorerà quindi tutte le transazioni e si riserva il diritto di richiedere ulteriori informazioni ai clienti qualora le transazioni sembrino sospette e di segnalare tutte le transazioni sospette alle autorità competenti tramite il proprio Compliance Officer. Befla effettuerà regolari segnalazioni di operazioni sospette alle autorità competenti nei casi in cui si verifichino.
Il responsabile della conformità effettuerà un monitoraggio quotidiano di tutte le transazioni per determinare quali transazioni sono legittime e quali sembrano sospette. Le transazioni sospette/insolite vengono segnalate alle autorità competenti.
Valutazione del rischio
Befla valuta e analizza il livello di rischio che può rappresentare ciascun cliente in linea con i requisiti internazionali. Abbiamo un approccio basato sul rischio che classifica ciascun cliente in base al livello di rischio che può eventualmente comportare. Ciò aiuta a prevenire/mitigare le frodi, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Befla dispone di diverse tecniche per identificare i rischi e mitigarli.
Screening delle sanzioni
A Befla è vietato effettuare transazioni con individui, aziende e paesi che si trovano negli elenchi delle sanzioni prescritte. Befla esaminerà quindi i clienti rispetto agli elenchi di sanzioni delle Nazioni Unite, dell’Unione Europea e dell’Ufficio statunitense di controllo dei beni esteri (OFAC) in tutte le giurisdizioni in cui Befla opera. Conduciamo uno screening quotidiano delle sanzioni su tutti i nostri clienti per garantire di essere aggiornati con l’ultimo elenco delle sanzioni.