POLÍTICA ALD/CFT DE BEFLA
Esta política AML/KYC de Befla es un documento diseñado para mitigar los posibles riesgos de que Befla se utilice como vía para realizar actividades ilegales, lavado de dinero y financiación del terrorismo. Las regulaciones internacionales y locales exigen que Befla implemente medidas efectivas de control de riesgos para prevenir el fraude, el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas y personas, la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno, así como para responder a cualquier actividad sospechosa. de sus usuarios.
Procedimiento de verificación
La Debida Diligencia del Cliente (CDD) se realiza con cada cliente de Befla para prevenir acciones ilegales, y la Debida Diligencia Reforzada (EDD) se realiza con los clientes que representan un mayor riesgo, como las Personas Políticamente Expuestas (PEP), según lo estipulado por las regulaciones. La verificación está a cargo de nuestro socio externo (SUM y SUBSTANCE). Para este propósito, el cliente debe presentar identificaciones genuinas y válidas emitidas por el gobierno, como una identificación nacional, un pasaporte internacional o una licencia de conducir y un documento de comprobante de domicilio. Como parte del proceso de verificación, el cliente también debe realizar una verificación de vida; en los casos en que Befla dude de la información del cliente, es posible que se le solicite a dichos clientes que realicen una verificación por video. Sum and Sub tomará medidas para garantizar que los documentos y la información proporcionados por los consumidores sean genuinos.
La debida diligencia mejorada se realiza con los clientes que Befla percibe que tienen un mayor nivel de riesgo. Solicitamos prueba del origen de los fondos a estos clientes para comprender los orígenes de los fondos con los que desean comerciar.
Befla se reserva el derecho de verificar periódicamente la identidad de un Usuario, particularmente cuando su información de identificación ha cambiado y necesita ser actualizada, o cuando la conducta del cliente parece inusual o sospechosa. Befla se reserva el derecho de solicitar documentos actualizados a los Usuarios, aunque hayan pasado la verificación en el pasado. Befla realiza la debida diligencia con los clientes, donde SUM y SUBSTANCE vuelven a verificar constantemente su información.
Befla tiene derecho a rechazar el servicio a los clientes que no presenten los documentos de identificación requeridos o cuyos documentos no puedan ser confirmados. La información del cliente se actualiza periódicamente de acuerdo con el riesgo que el cliente representa para nuestro negocio. Los clientes de bajo riesgo deben actualizar sus datos una vez cada cinco años, mientras que los clientes de alto riesgo deben actualizar su información una vez al año.
Monitoreo continuo de transacciones
También se monitorea el patrón de transacciones del cliente para detectar transacciones inusuales o sospechosas. Por lo tanto, Befla monitoreará todas las transacciones y se reserva el derecho de solicitar información adicional a los clientes cuando las transacciones parezcan sospechosas y reportar todas las transacciones sospechosas a las autoridades pertinentes a través de su oficial de Cumplimiento. Befla informará periódicamente sobre transacciones sospechosas a las autoridades pertinentes en los casos en que surjan.
El oficial de cumplimiento llevará a cabo un seguimiento diario de todas las transacciones para determinar cuáles son legítimas y cuáles parecen sospechosas. Las transacciones sospechosas/inusuales se informan a las autoridades pertinentes.
Evaluación de riesgos
Befla evalúa y analiza el nivel de riesgo que puede plantear cada cliente de acuerdo con los requisitos internacionales. Tenemos un enfoque basado en el riesgo que clasifica a cada cliente según el nivel de riesgo que posiblemente pueda representar. Esto ayuda a prevenir/mitigar el fraude, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Befla cuenta con varias técnicas para identificar riesgos y mitigarlos.
Evaluación de sanciones
Befla tiene prohibido realizar transacciones con personas, empresas y países que estén en listas de sanciones prescritas. Por lo tanto, Befla evaluará a los clientes según las listas de sanciones de las Naciones Unidas, la Unión Europea y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de los EE. UU. en todas las jurisdicciones en las que opera Befla. Realizamos controles de sanciones diarios en todos nuestros clientes para garantizar que estamos al día con la última lista de sanciones.